白话区块链介绍060 | 什么是场外交易，需要警惕哪些风险？

白话区块链

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作者| 杰基LHH

出品 | 白话区块链（ID：hellobtc）

1月24日，火币网创始人李林在致全体员工的一封信中透露：2018年，火币OTC日均交易量突破1亿美元，成为交易量最大的OTC平台之一在世界上。

次日，有消息称“微信支付、支付宝致函火币网，要求下架OTC支付渠道，停止非法使用其商标”，随后火币网辟谣称“律师函并未收到了”。

今天白话区块链就给大家科普一下什么是OTC（场外交易）以及OTC的风险。

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什么是场外交易（OTC）？

OTC交易，即场外交易，是相对于场内交易而言的。 两者有什么区别？

现场交易，买卖双方分别存入资金和币种，所有买单和卖单汇集到一个交易池中，系统自动撮合撮合交易。 因此比特币私下怎么交易，在现场交易中，交易价格是实时变化的。 很多交易平台的现场交易往往会提供实时K线图和挂单。

除上述场内交易外，其他交易统称为场外交易，包括私下交易和通过第三方一对一交易。

通过交易平台的场外交易类似于淘宝：买家下单，交易平台冻结卖家币种，买家直接向卖家付款（或币种），卖家确认付款后，交易平台划转币种给买家。

如果张三想通过交易平台的场外交易购买比特币，有两种方式：

1、直接选择发布出售比特币广告的卖家，下单一对一直接交易，就像在淘宝上购物一样；

2.直接在平台发布购买比特币的广告。 当卖家愿意接受这个价格时，卖家会在平台上联系张三进行交易。

因此，场外交易属于点对点交易，平台作为中介提供信息聚合服务和担保服务。

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场外交易的风险

场外交易有两个主要风险。

一是可能出现的交易纠纷，比如PS转账截图，付款后拒绝出币等。当然，选择信用良好的买家/卖家可以大大降低此类风险，而且随着技术的发展，越来越多证明这种情况更方便。

二是政策风险。 虽然现在很多交易平台都遵循KYC（客户身份识别）和AML（反洗钱）比特币私下怎么交易，而且公司注册地址在国外，但是很多平台还是对国内用户开放的。 由于相关监管政策不完善，为境内用户提供场外交易的合规性仍存疑。

微信、支付宝、银行均有义务遵守相关监管规定，“不得直接或间接提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务”，因此如果进行场外交易支付通过微信、支付宝或银行认定为可疑交易，相关支付账户可能会被冻结。

另外，场外交易最好选择口碑好的大平台，谨防小平台跑路。

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概括

尽管比特币等加密货币在中国被定义为商品，但交易平台向国内用户开放在法律法规上存在争议。 场外交易虽然方便，但潜在的政策风险也不容忽视。

你用过场外交易吗？ 场外交易最担心什么？ 欢迎在留言区留言。

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